Analyse de trésorerie d'entreprise
Une analyse de trésorerie rigoureuse est la base de toute décision financière saine. CashManager automatise le calcul de vos ratios, génère vos rapports et vous donne une vision claire de la santé financière de votre entreprise.
Analyser ma trésorerieLes indicateurs clés de l'analyse de trésorerie
Une analyse de trésorerie efficace repose sur le suivi régulier d'indicateurs précis. Ces ratios permettent de détecter rapidement les anomalies et de prendre des mesures correctives avant qu'une tension ne se transforme en crise.
Solde de trésorerie net
Trésorerie actif - Trésorerie passifMesure la position de trésorerie nette à un instant T. Un solde positif et croissant est le signe d'une bonne santé financière.
BFR (Besoin en Fonds de Roulement)
Stocks + Créances - Dettes fournisseursIndicateur clé du cycle d'exploitation. Plus il est élevé, plus le besoin de financement est important.
DSO (Days Sales Outstanding)
(Créances clients / CA HT) × 365Nombre moyen de jours entre la facturation et l'encaissement. Objectif : DSO < 45 jours.
DPO (Days Payable Outstanding)
(Dettes fournisseurs / Achats HT) × 365Nombre moyen de jours avant de payer les fournisseurs. Un DPO élevé préserve la trésorerie.
Ratio de liquidité générale
Actif circulant / Passif circulantMesure la capacité à rembourser les dettes à court terme. Un ratio > 1 est recommandé.
Burn rate (startups)
Dépenses mensuelles nettesPour les startups, le burn rate mesure la consommation mensuelle de trésorerie. Il détermine le runway.
Méthode d'analyse de trésorerie en 4 étapes
1. Collecte et consolidation des données
Importez vos relevés bancaires, écritures comptables et factures. CashManager centralise toutes vos données financières en un seul endroit pour une analyse cohérente.
2. Calcul des indicateurs et ratios
Une fois les données importées, CashManager calcule automatiquement l'ensemble des ratios de trésorerie. Plus besoin de formules Excel : tout est calculé en temps réel.
3. Analyse des tendances et détection d'anomalies
Comparez vos indicateurs dans le temps (mois par mois, année par année) et recevez des alertes automatiques en cas de dégradation significative.
4. Plan d'action et recommandations
Sur la base de l'analyse, CashManager propose des recommandations personnalisées : accélérer le recouvrement, renégocier les délais fournisseurs, rechercher un financement complémentaire.
Questions fréquentes sur l'analyse de trésorerie
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