Cash flow et pilotage financier
Le cash flow représente les flux de trésorerie entrants et sortants d'une entreprise. C'est un indicateur clé de santé financière. CashManager permet de suivre et prévoir votre cash flow afin d'éviter les ruptures de trésorerie.
Analyser mon cash flowLes 3 composantes du cash flow
Pour analyser la santé financière d'une entreprise, on distingue trois types de cash flow, chacun apportant une information complémentaire sur la vie de l'entreprise.
Cash flow opérationnel
Il mesure les liquidités générées par l'activité principale de l'entreprise : ventes, règlements fournisseurs, charges de personnel. C'est le cash flow le plus important : s'il est positif de façon durable, l'entreprise est auto-financée.
Cash flow d'investissement
Il reflète les décaissements liés aux investissements (achat de matériel, acquisition d'actifs) et les encaissements (cession d'actifs). Un cash flow d'investissement négatif indique que l'entreprise investit dans son développement.
Cash flow de financement
Il retrace les flux liés aux emprunts, remboursements de dettes et distributions de dividendes. Un cash flow de financement positif indique un nouvel emprunt ou une augmentation de capital.
Comment améliorer son cash flow efficacement
L'amélioration du cash flow ne passe pas toujours par une augmentation du chiffre d'affaires. Souvent, de simples ajustements opérationnels suffisent à transformer radicalement la situation de trésorerie.
Réduire les délais clients (DSO)
Mettez en place des relances automatiques dès J+1 après l'échéance. L'objectif est de descendre sous les 30 jours de DSO.
Allonger les délais fournisseurs
Négociez des conditions 45 ou 60 jours avec vos fournisseurs principaux sans détériorer la relation commerciale.
Optimiser la gestion des stocks
Évitez le sur-stockage qui immobilise du capital. Calculez votre taux de rotation et ajustez vos commandes.
Utiliser l'affacturage
Cédez vos créances clients à un factor pour encaisser immédiatement. Solution idéale pour les entreprises avec de longs délais clients.
Réviser les charges fixes
Identifiez et renégociez les abonnements et contrats inutiles. Chaque euro économisé améliore directement le cash flow.
Planifier les investissements
Étalez vos achats d'équipements sur plusieurs exercices ou financez-les par crédit-bail pour préserver votre trésorerie.
Suivi du cash flow avec CashManager
CashManager automatise le calcul et le suivi de votre cash flow en temps réel. Fini les tableurs Excel à mettre à jour manuellement : notre outil importe vos transactions bancaires et vos factures pour calculer automatiquement vos flux.
Dashboard Cash Flow — CashManager
Cash flow opérationnel
+18 200 €
Cash flow investissement
-5 400 €
Cash flow net
+12 800 €
Calcul automatique à partir de vos données bancaires et factures
Cas d'usage par type d'entreprise
E-commerce
Gérez les pics de commandes saisonniers et anticipez les besoins de stock en vous appuyant sur vos historiques de cash flow.
Agences & services
Suivez votre cash flow mensuel par client et identifiez les missions qui pèsent sur votre trésorerie à court terme.
BTP & artisans
Planifiez les encaissements par chantier et évitez les décalages entre avancement des travaux et paiements clients.
Startups SaaS
Calculez votre burn rate, votre MRR net et votre runway pour piloter votre croissance et rassurer vos investisseurs.
Questions fréquentes sur le cash flow
Qu'est-ce que le cash flow ?
Le cash flow (ou flux de trésorerie) représente la différence entre les entrées et les sorties d'argent d'une entreprise sur une période donnée. Un cash flow positif signifie que l'entreprise génère plus d'argent qu'elle n'en dépense, ce qui renforce sa trésorerie.
Quelle est la différence entre cash flow et bénéfice ?
Le bénéfice est un résultat comptable qui tient compte des amortissements et des charges provisionnées. Le cash flow mesure les flux réels d'argent. Une entreprise peut être bénéficiaire mais avoir un cash flow négatif (par exemple si ses clients paient tardivement).
Comment calculer le cash flow d'une entreprise ?
Cash flow = Encaissements reçus - Décaissements effectués sur la période. On distingue le cash flow opérationnel (activité courante), le cash flow d'investissement (achats d'actifs) et le cash flow de financement (emprunts, remboursements).
Comment améliorer son cash flow ?
Pour améliorer son cash flow : réduire les délais de paiement clients (relances automatiques), allonger les délais fournisseurs, optimiser la gestion des stocks, identifier les charges récurrentes inutiles, et utiliser des solutions de financement court terme comme l'affacturage.
CashManager aide-t-il à suivre le cash flow ?
Oui, CashManager calcule automatiquement vos flux de trésorerie à partir de vos transactions bancaires et de vos factures. Vous visualisez votre cash flow opérationnel, d'investissement et de financement en temps réel, avec des projections sur 12 mois.
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